Voor er morgen echt oorlog gaat uitbreken wil ik wel goed voorbereid zijn.
Kreeg vandaag de nieuwe polis onder ogen voor mijn XC60 en zag daarop dat mijn no claim korting van 50% (trede 8 ) op 40% (trede 6) gezet is.
Bij navraag bij de tussenpersoon komt dit doordat mijn kilometrage is verhoogd van max. 20.000 km naar 40.000 km.
Weet iemand of het normaal is dat je 2 tredes zakt omdat je meer kilometers gaat rijden?
Ik neem aan dat de verzekeraar dat doet omdat jij hebt aangegeven dat je meer gaat rijden dan 20 000 per jaar. Daarnaast kan een verzekeraar dat ook doen omdat je een diesel gekocht hebt. Of een auto op LPG. Dat betekent namelijk dat je van plan bent om veel te gaan rijden.
Wees maar blij want als de verzekeraar achteraf geconstateerd zou hebben dat je meer rijdt dan er op de polis staat, ben je aan de beurt bij een ongeval: omdat er sprake is van een onechte weergave van de feiten, betalen ze niet uit.
Stop.
Bonus Malus trede veranderen is niet zomaar normaal. Wel normaal is dat de Bruto premie omhoog gaat. Maar als je geen schade hebt gereden is het absoluut niet normaal dat je B/M trede verschuift.
Dat heb ik in 20 jaar autorijden en kilometrage veranderen nog nooit bij de hand gehad.
Hmmm, oke.
Ik dacht dat de bonus / malus regeling gold voor het aantal schadevrije jaren.
Ik heb zelf aangegeven dat ik meer dan 20.000 km ging rijden, heb geen zin in gezeur bij een eventuele schade claim.
Waarschijnlijk gaat mijn auto in het nieuwe jaar uit de zaak naar privé.
Rij ook veel privé kilometers dus de bijtelling is 25%, bij een auto van rond de 30.000 euro nog wel te doen maar bij een auto van 70.000 euro wordt dit te gek.
De komende tijd maar eens op mijn gemak kijken naar een andere verzekeraar.
edit
Zie nu pas het bericht van V480-S60.
Nog meer mensen hier ervaring mee?
Zal eens wat dieper gaan googelen.
V480-S60 schreef:Stop.
Bonus Malus trede veranderen is niet zomaar normaal. Wel normaal is dat de Bruto premie omhoog gaat. Maar als je geen schade hebt gereden is het absoluut niet normaal dat je B/M trede verschuift.
Dat heb ik in 20 jaar autorijden en kilometrage veranderen nog nooit bij de hand gehad.
Wat je beweert kan juist zijn. Maar het is niet per definitie zo.
Er zijn maatschappijen die inderdaad de bruto premie zullen verhogen maar er zijn er ook die de bonus/malus trede zullen wijzigen.
Op welke trede je wordt ingeschaald bepaalt de verzekeraar. Omdat bijv. afhankelijk van leeftijd, woonplaats, beroep en gereden aantal kilometers per jaar er soms extra treden worden toegekend, kunnen deze ook weer worden 'afgenomen' indien er zich naar het oordeel van de verzekeraar relevante wijzigingen voordoen in de voorwaarden waarop deze extra treden zijn toegekend.
Maar ongetwijfeld brengt het lezen van de verzekeringsvoorwaarden uitkomst !
Rob
MINI John Cooper Works ; Land Rover Defender Td5 110 HT ; Jaguar XK Coupé 4.2 V8 (staat volledig gepreserveerd in opslag) ; Iseki Landhope 165 trekkertje ; Motor: Harley Davidson Heritage Softail ; Toy for boys: Yamaha XT1200ZE.
gsx750r schreef:
Op welke trede je wordt ingeschaald bepaalt de verzekeraar. Omdat bijv. afhankelijk van leeftijd, woonplaats, beroep en gereden aantal kilometers per jaar er soms extra treden worden toegekend, kunnen deze ook weer worden 'afgenomen' indien er zich naar het oordeel van de verzekeraar relevante wijzigingen voordoen in de voorwaarden waarop deze extra treden zijn toegekend.
Maar ongetwijfeld brengt het lezen van de verzekeringsvoorwaarden uitkomst !
Rob
Vooral met dat laatste kan ik het eens zijn. En het eerste ook.
Maar ik heb nog nooit meegemaakt, dat vanwege het aantal te rijden kilometers de B/M tredes worden ingeperkt. Die zijn bij mij altijd afhankelijk geweest van de schadevrije jaren. (Bij 3 verzekeringsmaatschappijen.)
Toen ik aangaf dat ik minder ging rijden (en in de plaats ging wonen waar ik werkte) en ook een benzine auto kocht (in plaats van gas) ging de Bruto premie omlaag. Ging ik weer meer rijden (vanwege een andere baan en toen de diesel kocht, ging de Bruto premie omhoog.
Van gas naar benzine was bij een verzekering via een tussenpersoon. Tijdens de benzine periode ging ik over naar een andere maatschappij. Werd alleen gekeken naar de B/M trede (overgenomen van de oude maatschappij) en naar het aantal kilometers (verzekering toen via CB.)
Toen ik uiteindelijk bij mijn toenmalige werkgever wegging (en niet meer van de CB korting gebruik kon maken) Ben ik overgestapt naar Volvo insurance. B/M gehouden en alleen Bruto premie omhoog omdat ik overstapte naar een diesel in plaats van benzine.
Nu zit ik dus al een aantal jaar op de hoogste No Claim, en ondanks de brand nog met de zelfde B/M trede.
Dus het is niet normaal/standaard dat de B/M trede wordt aangepast.
Kijk dus even heel goed je verzekeringsvoorwaarden na. zoals Gsx ook aangeeft.
Ik ben de afgelopen 15 jaar geregeld van verzekeraar gewisseld, tussentijds ook nog een paar jaar een leaseauto gehad, maar nog nooit van mijn leven is mijn B/M aangepast ivm km's. Ik heb in mijn omgeving ook nog nooit gehoord dat iemand dat wel heeft meegemaakt. Zelfs bij het verzekeren van mijn lesvoertuigen wordt (net als op mijn privéauto's) 75% korting geven bij een onbeperkt aantal km's. Tijd voor een andere verzekeraar zou ik zeggen!
Ik neem aan dat de verzekeraar dat doet omdat jij hebt aangegeven dat je meer gaat rijden dan 20 000 per jaar. Daarnaast kan een verzekeraar dat ook doen omdat je een diesel gekocht hebt. Of een auto op LPG. Dat betekent namelijk dat je van plan bent om veel te gaan rijden.
stel dat je een diesel gekocht hebt omdat het een diesel is,en je bent niet
van plan om meer km te maken,dan kan de verzekering
je premie toch niet zonder meer verhogen?
Toch maar een beetje oorlog maken morgen
Zijn de laatste tijd wel meer dingen voorgevallen waar we hier op de zaak niet gelukkig mee zijn.
Dat de premie omhoog gaat omdat je meer kilometers maakt kan ik inkomen, het risico wordt groter.
Maar dat heeft niets te doen met mijn opgebouwde schadevrije jaren.
Stel ik stap over naar een andere verzekeraar, zien ze dat ik op trede 6 sta dus gaan ze daarmee verder terwijl ik eigenlijk op 8 sta.
Bedankt voor de reacties.
Zal een pittig gesprek worden.. laat de uitkomst hier wel weten.
Volvo XC60 D5 Summum > Volvo V60 D6 Pure Limited > Volvo XC90 T8 Inscription > Volvo V60 T6 Inscription > op naar een nieuw auto avontuur...
Nog even inhakend op de opmerking van gsx750r over woonplaats: wettelijk is vastgelegd dat er 4 regio's zijn in Nederland. De goedkoopste regio is diegene waar de minste schade is te verwachten. [ik heb dat ook niet bedacht].
Ik woon in Dronten en dat is de goedkoopste regio. Iemand uit Almere woont in de duurste regio, net als bijvoorbeeld de grote steden in de randstad. Gewoon meer kans op schade door drukte in het verkeer ...
JeroenXC60 schreef:
Stel ik stap over naar een andere verzekeraar, zien ze dat ik op trede 6 sta dus gaan ze daarmee verder terwijl ik eigenlijk op 8 sta.
Je (toekomstige) oude verzekeraar stuurt jou een verklaring (zgn royementsverklaring) met daarop het aantal schade vrije jaren en niet je B/M stand. Met die verklaring kun je bij iedere verzekeraar terecht en wordt je naar aanleiding van het aantal schade vrije jaren daar op hun eigen ladder weer ingeschaald.
